Uma transação suspeita é uma movimentação financeira que apresenta características consideradas atípicas pelos sistemas de monitoramento e análise de risco das instituições financeiras.

Entre os fatores que podem gerar alerta estão movimentações incompatíveis com o perfil habitual do usuário, grande volume de transferências em curto período, acessos realizados em dispositivos incomuns ou transações direcionadas para contas previamente sinalizadas em processos de análise antifraude.

Quando uma movimentação suspeita é identificada, a instituição financeira pode aplicar medidas preventivas como validações adicionais, monitoramento reforçado ou bloqueios cautelares temporários até a conclusão das verificações necessárias.